De acuerdo a las circulares 15.385 y 16.360 emanadas de la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera, todos los clientes están en la obligación de actualizar sus datos cada 18 meses. A continuación te indicamos la documentación que necesitas:
- Ficha del cliente. Haz clic aquí para descargarla.
- Copia de la cédula de identidad.
- Presentar Original
- Vigente y legible
- Copia del Registro de Información Fiscal (RIF).
- Vigente y legible
- Una (1) referencia personal.
- Indicar nombres y apellidos completos más Cédula de Identidad
- Obligatorio indicar un número local/móvil
- Copia vigente y legible de la Cédula de Identidad del emisor
- Una (1) referencia bancaria o de crédito.
- Debe poseer sello y firma digitalizada
- Estado de Cuenta vigente con firma y sello de la institución bancaria.
- En caso de referencia de Tarjetas de Crédito debe poseer sello y firma digitalizada
- Constancia de trabajo vigente.
- Entregar Original
- Emitida en papel con membrete de la empresa
- Con sello húmedo
- debe contener la dirección y números de teléfonos (fijo o móvil).
- Debe indicar el ingreso mensual o anual, cargo y antigüedad en el mismo.
- Descarga aquí la lista de recaudos.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Las referencias bancarias:
Las referencias de crédito:
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Solo aplica para Personas Naturales bajo dependencia laboral
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
- Ficha del cliente. Haz clic aquí para descargarla.
- Copia de la cédula de identidad.
- Presentar Original
- Vigente y legible
- Copia del Registro de Información Fiscal (RIF).
- Vigente y legible
- Una (1) referencia personal.
- Indicar nombres y apellidos completos más Cédula de Identidad
- Obligatorio indicar un número local/móvil
- Copia vigente y legible de la Cédula de Identidad del emisor
- Una (1) referencia bancaria o de crédito.
- Debe poseer sello y firma digitalizada
- Estado de Cuenta vigente con firma y sello de la institución bancaria.
- En caso de referencia de Tarjetas de Crédito debe poseer sello y firma digitalizada
- Certificación de ingresos.
- Debe estar suscrito por un contador público colegiado
- debe especificar la actividad y descripción a la que se dedica la persona. Ejemplo: Economía informal rubro, alimentos de consumo masivo.
- Descarga aquí la lista de recaudos.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Las referencias bancarias:
Las referencias de crédito:
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Aplica para el titular y cotitular cuando son independientes (comerciantes o profesionales) o tienen registrada una firma personal.
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
- Ficha del cliente. Haz clic aquí para descargarla.
- Copia de la cédula de identidad.
- Presentar Original
- Vigente y legible
- Copia del Registro de Información Fiscal (RIF).
- Vigente y legible
- Una (1) referencia personal.
- Indicar nombres y apellidos completos más Cédula de Identidad
- Obligatorio indicar un número local/móvil
- Copia vigente y legible de la Cédula de Identidad del emisor
- Una (1) referencia bancaria o de crédito.
- Debe poseer sello y firma digitalizada
- Estado de Cuenta vigente con firma y sello de la institución bancaria.
- En caso de referencia de Tarjetas de Crédito debe poseer sello y firma digitalizada
- Carta explicativa de destino y origen de los fondos.
- Debe indicar cuál será el monto promedio a moviliza
- Debe incluir copia de la cédula de identidad vigente y legible de la persona que respalda los fondos de la cuenta
- Constancia de trabajo o Certificación de Ingresos de la persona que respaldara los fondos.
- Constancia de trabajo y/o Certificación de ingresos de la persona que respalda los fondos movilizados en la cuenta
- Si los ingresos declarados correspondan al cónyuge independiente, la certificación de ingresos deberá ser mancomunada y debe consignar copia de acta de matrimonio o constancia de unión de estable de hecho
- Constancia de trabajo y/o Certificación de ingresos de la persona que respalda los fondos movilizados en la cuenta
- Si los ingresos declarados correspondan al cónyuge independiente, la certificación de ingresos deberá ser mancomunada y debe consignar copia de acta de matrimonio o constancia de unión de estable de hecho
- La Certificación de ingreso debe estar suscrito por un contador público colegiado
- Descarga aquí la lista de recaudos.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Las referencias bancarias:
Las referencias de crédito:
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Carta emitida por el cliente donde se manifieste el origen y destino de los fondos.
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Importante: en un mismo archivo se debe incluir la carta explicativa de destino y origen de los fondos y la constancia de trabajo o certificación de ingresos de la persona que respaldará los fondos.
- Ficha del cliente. Haz clic aquí para descargarla.
- Copia de la cédula de identidad.
- Presentar Original
- Vigente y legible
- Copia del Registro de Información Fiscal (RIF).
- Vigente y legible
- Una (1) referencia personal.
- Indicar nombres y apellidos completos más Cédula de Identidad
- Obligatorio indicar un número local/móvil
- Copia vigente y legible de la Cédula de Identidad del emisor
- Una (1) referencia bancaria o de crédito.
- Debe poseer sello y firma digitalizada
- Estado de Cuenta vigente con firma y sello de la institución bancaria.
- En caso de referencia de Tarjetas de Crédito debe poseer sello y firma digitalizada
- Constancia de estudios.
- Debe ser firmada y sellada por la casa de estudio
- Descarga aquí la lista de recaudos.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Las referencias bancarias:
Las referencias de crédito:
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Solo aplica hasta los 25 años de edad
Emitida en un lapso no mayor a cuarenta y cinco (45) días continuos
- Ficha del cliente. Haz clic aquí para descargarla.
- Copia de la cédula de identidad.
- Presentar Original
- Vigente y legible
- Copia del Registro de Información Fiscal (RIF).
- Vigente y legible
- Una (1) referencia personal.
- Indicar nombres y apellidos completos más Cédula de Identidad
- Obligatorio indicar un número local/móvil
- Copia vigente y legible de la Cédula de Identidad del emisor
- Una (1) referencia bancaria o de crédito.
- Debe poseer sello y firma digitalizada
- Estado de Cuenta vigente con firma y sello de la institución bancaria.
- En caso de referencia de Tarjetas de Crédito debe poseer sello y firma digitalizada
- Constancia electrónica de pensionado o jubilado.
- Debe ser emitida por el IVSS
- Debe estar vigente
- Nombre completo y cédula de identidad del solicitante
- Membrete
- número de teléfono fijo comercial (no celular)
- Descarga aquí la lista de recaudos.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Aplica para cada Titular, Cotitular y Firmante.
Las referencias bancarias:
Las referencias de crédito:
La fecha de emisión debe ser menor a noventa (90) días
Constancia de jubilación debe contener:
Con vigencia menor a tres (3) meses.
Luego de tener en físico los recaudos dirígete a la Agencia mencionada en el correo, o a la Agencia de tu preferencia y consigna los documentos junto con la ficha del cliente. Recuerda seguir las indicaciones por cada recaudo para que el expediente no sea rechazado en la agencia
Te invitamos a mantener tu información personal vigente, sólo así tendremos la certeza que si te escribimos o llamamos podremos encontrarte para ofrecerte productos y servicios personalizados.
De acuerdo a la circular 15385 emitida por la Unif Septiembre establece: De conformidad con lo establecido en el numeral 18 del artículo 171 y 179 del Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Instituciones del Sector Bancario, en concordancia con las leyes concernientes a la Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT); los convenios y acuerdos internacionales suscritos por la República Bolivariana de Venezuela, así como, las recomendaciones y estándares internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) relacionados con la lucha contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva,específicamente con lo establecido en los criterios técnicos de las Recomendaciones N* 10 y 11, referidos a la Debida Diligencia y Mantenimiento de Registros, esta Unidad Nacional de Inteligencia Financiera remite los formularios PE-UNIF-001 Ficha de Identificación del Cliente Persona Natural y PE-UNIF-002 Ficha de Identificación del Cliente Persona Jurídica.
De acuerdo a la circular 16360 emitida por la Unif Octubre establece: De conformidad a lo establecido en las leyes vigentes, concernientes a la Prevención y Control de legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT); los convenios y acuerdos internacionales suscritos por la República Bolivariana de venezuela, así como, las recomendaciones y estándares internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) relacionados con la lucha contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, específicamente con lo establecido en los criterios técnicos de la Recomendación N° 12, referida a las Personas Expuesta Políticamente. así como, instructivos relacionados, encontrándose disponibles a su vez en la Página Web UNIF sección Publicaciones-Circulares.
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